BUSINESS PLAN

Plan de Negocio

TECNOCARDIO: Aplicación de Control

CARDIOSALUDABLE

© 2014

INDICE DE CONTENIDOS

1. 1 Propósito del Plan
   
   
   2 Resumen Ejecutivo
   
   
   3 Análisis del Mercado
   
   
   4 Análisis de la Demanda
   
   
   5 Análisis de Personal         
   
   
   6 Análisis DAFO         
   
   
   7 Análisis de la Competencia       
   
   
   8 Estrategia de Desarrollo       
   
   
   8.1 Estrategia de Producto
   
   
   8.2 Estrategia de Precios       
   
   
   8.3 Estrategia de Distribución       
   
   
   8.4 Estrategia de Promoción
   
   
   9 Claves del Éxito del Negocio        
   
   
   10 Análisis Económico       
   
   
   10.1 Previsiones de Ventas
   
   
   10.2 Presupuesto de Gastos       
   
   
   10.3 Cuenta de Resultados
   
   
   10.4 Previsiones de Tesorería (Cash-Flow)
   
   
   10.5 Balance de Situación  
   
   
   10.6 Inversiones
   
   
   11 Necesidades de Financiación
   
   
   12 Conclusión
   
   

1 Propósito del plan

La intención de este informe es presentar a nuestros socios el desarrollo y comercialización de una aplicación para teléfonos móviles que controla los parámetros cardiovasculares de forma que el ejercicio físico se realice de forma correcta, acorde a las condiciones de la persona que lo practica, para la obtención de la financiación necesaria.

El ejercicio físico es muy saludable siempre que se haga correctamente y teniendo en cuenta las limitaciones de cada persona.

No todos los ejercicios físicos son recomendables para todas las personas.

Aunque se debería contar con los profesionales para que nos indiquen las formas correctas de realizar el ejercicio así como de indicar cuál o qué tipo de ejercicios físicos son los convenientes para nuestra salud cardiovascular de forma individualizada, es de todos conocido que no realizamos esa mínima consulta antes de empezar a realizar el ejercicio físico y ponemos en riesgo nuestro motor corporal, el corazón.

Son conocidos casos de personas que han perdido la vida por insuficiencia cardiaca, como por ejemplo hace unos años un extranjero que se puso a realizar footing en Sevilla a las cuatro de la tarde, con chándal, a una temperatura de más de 45ºC, y siendo una persona con sobrepeso.

La aplicación TECNOCARDIO toma todos los valores posibles para determinar el riesgo del sistema cardiovascular, realizando una propuesta para el usuario minimizando el riesgo, de forma que todas las personas realicen el ejercicio físico de forma placentera y lo más segura posible.

La aplicación TECNOCARDIO va dirigida a aquellas personas que no hacen uso de profesionales antes

de ponerse a realizar cualquier ejercicio físico, que creen que pueden realizar cualquiera, y que no existe riesgo. Es decir el 95% de la población mundial.

El proyecto se elabora por un plazo de cinco años, por limitar en el tiempo, dado que la comercialización y expansión se realiza de forma nacional e internacional desde el primer momento, siendo el canal de distribución la red internet sin necesidad de establecimientos físicos.

 2 Resumen Ejecutivo

En este plan vamos a presentar los segmentos de mercado a atacar, la valoración del  mercado existente y los objetivos de cuota de mercado a conseguir por nuestra aplicación. Detallaremos los productos a comercializar haciendo hincapié en las diferenciaciones que hacen de nuestro producto un mejor competidor que el resto de los actuales. Analizamos los puntos fuertes así como la ventaja diferencial respecto a los principales competidores. Posteriormente estableceremos la estrategia para los cinco años del plan (2014-2019) dejando establecidas las bases durante este tiempo.

Asimismo, definiremos las claves que van a fundamentar el éxito de nuestro negocio para posteriormente realizar un análisis económico-financiero de la estructura de precios, márgenes y costes fijos; finalmente presentaremos las previsiones de ventas, previsiones de tesorería, cuenta de resultados y balance de situación para los cinco años.

Con todo ello realizaremos la propuesta de necesidades de financiación y fuentes a nuestros inversores y socios.

3 Análisis del Mercado

El mercado de la salud enfocada al ejercicio físico es cada vez mayor. El poder adquisitivo necesario es muy bajo dado el coste ínfimo de las aplicaciones para móviles.

La popularización de los smartphones y el auge de los tablets ofrecen oportunidades nuevas en todos los campos: desde el desarrollo o comercialización de aplicaciones enfocadas a la salud, el m-commerce, el turismo o el marketing móvil. Estamos en un mercado en el que está todo por hacer y, lo más sorprendente, sacar adelante muchos de estos proyectos no requiere una alta inversión.

Estamos en el momento perfecto para emprender en un negocio relacionado con la movilidad, sea telefonía o tablets. En España hay 14,8 millones de smartphones y 900.000 tablets. Somos el segundo país del mundo en penetración de este tipo de terminales, sólo por detrás de Reino Unido. Y hacemos buen uso de ellos. El 20% de la población internauta se conecta a la Red a través del móvil, nueve puntos por encima del 11% de la media de la UE.

Los datos confirman que en poquísimos meses se ha dado un salto de gigante en la popularización de estos terminales, pero también lo hemos dado en la forma de utilizarlos. Según el estudio Our Mobile Planet: Global Smartphone, de Google, los españoles utilizamos nuestros móviles para realizar una búsqueda cuando vemos un anuncio en un medio tradicional o en una tienda (esto cambia radicalmente la forma de comunicación de las empresas con sus potenciales clientes). Otro 88% lo utiliza para buscar información local, una de las principales potencialidades de los móviles frente al ordenador: la geolocalización. Pero nos falta todavía dar el siguiente paso, dado que solo 20% de los españoles compra a través del móvil, frente al 40% de los usuarios de otros países más familiarizados con estos dispositivos, como Japón.

La forma de explotarlas no depende tanto del dispositivo en sí como del modo en que los utilizamos. Los tablets, por ejemplo, se utilizan más en casa y en entornos profesionales. Los teléfonos, en cualquier momento y lugar.

La respuesta a la mayor parte de estas nuevas necesidades se están ofreciendo con el desarrollo de apps. Eso no significa que hace falta ser un ingeniero informático para aprovecharlas. De hecho, los equipos que triunfan en este mercado son absolutamente multidisciplinares.

En el caso de las aplicaciones para teléfonos móviles enfocadas a la salud, el incremento es exponencial y el mercado sigue en auge y con muchas posibilidades de negocio.

Para destacar en éste segmento del mercado de aplicaciones es necesario ser innovador, con fórmulas que permiten un control real de los usuarios de sus riesgos cardiovasculares al realizar el ejercicio físico.

Debemos poner en relieve el carácter internacional al que nos destinamos:

i) Público objetivo

ii) Canal de Distribución, Internet

Por lo tanto nuestra propuesta debe centrarse en una aplicación multi-idioma, que al menos inicialmente contemple es idioma Español, y el idioma Inglés.

4 Análisis de la Demanda

Nos enfocamos en los dos segmentos de mayor incidencia del público usuario, terminales Android y Apple.

Las cifras estadísticas son muy demostrativas:

Pero aunque es evidente la monopolización de los terminales Android frente al resto, no podemos dejar de lado los terminales del Apple.

Los compradores y usuarios de Apple, son de mayor poder adquisitivo, y también las estadísticas demuestras que son mucho más activos en el compra de aplicaciones para sus terminales.

Por dicho motivo establecemos nuestro producto dirigido a los dos segmentos (Android y Apple) y con precios diferenciados entre ambos 1,50 € para Android y 2,50 € para el caso de Apple aprovechando la capacidad y la direccionalidad de cada tipo de usuario comprador.

5 Análisis de Personal

Las necesidades de personal son mínimas, dado que el desarrollo de la aplicación se externaliza, y solo quedan labores administrativas (contabilidad, fiscalidad y tesorería) y de marketing como objeto de trabajo y seguimiento.

Se establece una sola persona, con una jornada a tiempo parcial, con contratación laboral no indefinida, y perfil de Auxiliar Administrativo, con conocimientos de las redes sociales y de internet.

6 Análisis DAFO

La situación interna se compone de dos factores controlables: fortalezas y debilidades, mientras que la situación externa se compone de dos factores no controlables: oportunidades y amenazas.

Debemos tener en cuenta:

¿Cómo se puede explotar cada fortaleza?

¿Cómo se puede aprovechar cada oportunidad?

¿Cómo se puede detener cada debilidad?

¿Cómo se puede defender de cada amenaza?

	FORTALEZAS	DEBILIDADES
ANÁLISIS INTERNO	Fácil acceso al asesoramiento de expertos en la materia Estar en la rama Bio-Sanitaria Tener el incentivo de que luchamos por una nota Las competencias de los componentes del equipo son altas La relación entre los componentes del grupo	Falta de tiempo Que vivamos separados, lo que dificulta el poder juntarnos para trabajar No haber trabajado antes con el soporte “APP”
	OPORTUNIDADES	AMENAZAS
ANÁLISIS EXTERNO	Ir a centros o complejos hospitalarios para ver   pruebas reales relacionadas con el proyecto Que el profesor nos ayude y aconseje de cerca Acercarnos al mundo de la sanidad, que a la larga nos servirá para la profesión que nos gustaría realizar Apoyo por parte del colegio Aprenderemos técnicas de medición y estudio a nivel sanitario	Coincidencia de los plazos de entrega con los exámenes de evaluación El tiempo de trabajo es limitado Los requisitos  por parte de las entregas de LsDreams

7 Análisis de la Competencia

Las aplicaciones enfocadas al riesgo cardiovascular al realizar ejercicio físico que hemos analizado son muy alta diversidad.

Para determinar el grado de riesgo cardiaco, se deben tener en consideración tres factores relevantes:

1) Estado físico del individuo

2) Edad de la persona que realiza el ejercicio físico

3) Necesidad de oxigenación y por lo tanto de la frecuencia cardiaca óptima

En TODAS las aplicaciones analizadas solo se tienen en cuenta UN SOLO FACTOR de los relacionados anteriormente.

En nuestro caso, usamos los tres factures indicados, siendo el único aplicativo que los tiene en cuenta, y que por lo tanto da un carácter innovador y de seguridad que nuestros competidores no tienen.

Hemos contactado con la empresa CHEAP COMMERCE INVESTMENT SERVICE, los cuales han desarrollado la fórmula aplicable, así como el diseño de pantallas y flujos de datos, para tener en cuenta los tres factores relevantes para evitar el riesgo cardiaco en la realización del ejercicio físico.

Esta empresa tendrá un retorno de inversión del 35% de las unidades vendidas, que serán liquidadas periódicamente.

8 Estrategia de Desarrollo

8.1 Estrategia de Producto

Como ya se ha indicado anteriormente, nuestra estrategia se basa en ser diferenciadores con respecto a nuestra competencia, teniendo en cuenta los tres factores que intervienen en la realización del ejercicio físico de forma saludable y minimizando los riesgos cardiovasculares:

1) Estado físico del individuo

2) Edad de la persona que realiza el ejercicio físico

3) Necesidad de oxigenación y por lo tanto de la frecuencia cardiaca óptima

8.1.1 Tecnocardio Android

Se desarrollará para el número máximo de terminales posibles, sobre todo teniendo en cuenta las diferentes versiones del sistema Android, partiendo de la versión 2.3 hasta la más actual.

Dentro de los mantenimientos se contempla que nuestro proveedor siempre tenga la versión del producto a la mayor actualizada.

8.1.2 Tecnocardio Apple

Se desarrollará para el número máximo de terminales posibles, sobre todo teniendo en cuenta las diferentes versiones del sistema IOS de Apple, partiendo de la versión 5 hasta la más actual.

Dentro de los mantenimientos se contempla que nuestro proveedor siempre tenga la versión del producto a la mayor actualizada.

8.2 Estrategia de Precios

Se diferencian únicamente las dos plataformas de destino de la aplicación, Android y Apple, por el carácter de mayor poder adquisitivo de la última, aunque con unos precios ínfimos de índole popular. Una aplicación cuyo precio es de 1,50 €, impuestos incluidos, en su modalidad de Android o de 2,50 € para los terminales Apple son cantidades asimilables por los usuarios.

Además existe incluso la posibilidad de poner la aplicación en forma GRATUITA, que no significa no obtener beneficios, puesto que podemos hacer uso de las plataforma publicitarias que insertan anuncios en dichas aplicaciones gratuitas y con las cuales se obtienen grandes beneficios a través de las empresas publicitarias.

8.3 Estrategia de Distribución

La distribución se realiza mediante las tiendas virtuales de los fabricantes, ya conocidas mundialmente, como:

- Apple Store

- Play Store (adquirida por Google)

8.4 Estrategia de Promoción

Entre las labores a realizar por el personal Auxiliar Administrativo, se encuentra la de promoción de los productos a vender.

Teniendo en cuenta que nuestro canal de distribución es Internet, se enfocará a la promoción y mantenimiento del marketing, mediante el uso de:

1) Twitter

2) Tuenti

3) Facebook

4) Blog

5) Web de internet www.tecnocardio.com

9 Claves del Éxito del Negocio

La clave del éxito radica en el uso del número máximo de parámetros para determinar el grado de riesgo cardiovascular durante la realización del ejercicio físico:

1) Estado físico del individuo (Colesterol,...)

2) Edad de la persona que realiza el ejercicio físico

3) Necesidad de oxigenación y por lo tanto de la frecuencia cardiaca óptima

Previsiones de Ventas  Mensuales  - Primer Año (en  moneda)

Previsiones de Ventas  Mensuales  - Primer Año (en  unidades)

Previsiones de Ventas  Anuales (en  moneda)

Previsiones de Ventas  Anuales (en  unidades)

10 Análisis Económico

10.1 Previsiones de Ventas

Previsiones de Ventas  Mensuales  - Primer Año (en  moneda)

Previsiones de Ventas  Mensuales  - Primer Año (en  unidades)

Previsiones de Ventas  Anuales (en  moneda)

Previsiones de Ventas  Anuales (en  unidades)

10.2 Presupuesto de Gastos

10.3 Cuenta de Resultados

Cuenta  de Resultados

	Año	2014	2015	2016	2017	2018
Ventas		46.028	87.717	173.028	326.393	558.970
Coste de ventas		15.971	30.428	60.015	113.190	193.830
Margen bruto		30.056	57.289	113.013	213.203	365.140
Costes fijos Personal		5.949	6.068	6.189	6.313	6.439
Gastos Generales		2.014	3.667	7.780	16.517	35.083
Beneficio antes de amortizaciones		22.094	47.554	99.043	190.373	323.618
Amortizaciones		4.771	4.771	4.771	4.771	4.771
Beneficio de explotación		17.323	42.783	94.272	185.602	318.847
Resultados  f inancieros		-2.249	-1.817	-1.351	-849	-308
Subvenciones de capital		0	0	0	0	0
Beneficio antes de impuestos		15.074	40.967	92.921	184.753	318.538
Impuestos		5.276	14.338	32.523	64.663	111.488
Beneficio después de impuestos		9.798	26.628	60.399	120.089	207.050

10.4 Previsiones de Tesorería (Cash-Flow)

Previsiones de Tesorería - Primer Año

	Mes	SEP	OCT	NOV	DIC	ENE	FEB	MA R	ABR	MAY	JUN	JUL	AGO	Total 2014
Cobros		32.500	1.211	1.211	1.211	6.054	6.054	6.054	9.080	9.080	9.080	3.027	605	85.167
Tecnocardio Android		0	960	960	960	4.801	4.801	4.801	7.202	7.202	7.202	2.401	480	41.771
Tecnocardio Apple		0	250	250	250	1.252	1.252	1.252	1.879	1.879	1.879	626	125	10.895
Financiación terceros		32.500	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	32.500
Pagos		30.810	1.615	1.615	1.918	3.296	3.296	3.598	4.346	4.346	4.851	2.246	1.405	63.343
Compras		0	420	420	420	2.101	2.101	2.101	3.151	3.151	3.151	1.050	210	18.275
Personal		296	296	296	296	296	296	296	296	296	296	296	296	3.555
Seguridad  Social		0	121	121	121	121	121	121	121	121	121	121	121	1.328
Hacienda  Pública		0	79	79	79	79	79	79	79	79	79	79	79	866
Gastos  Generales		998	48	48	351	48	48	351	48	48	351	48	48	2.437
Préstamos		651	651	651	651	651	651	651	651	651	651	651	651	7.815
Inversiones		28.865	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	28.865
Gastos  Financieros		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Impuestos		0	0	0	0	0	0	0	0	0	202	0	0	202
Cash-Flow mes		1.690	-405	-405	-707	2.758	2.758	2.455	4.734	4.734	4.229	781	-800	21.824
Cash-Flow acumulado		1.690	1.285	881	173	2.931	5.689	8.144	12.879	17.613	21.842	22.624	21.824

Previsiones de Tesorería anuales

	Año	2014	2015	2016	2017	2018
Cobros		85.167	103.396	203.754	384.851	661.060
Tecnocardio Android		41.771	91.874	192.232	373.329	649.538
Tecnocardio Apple		10.895	11.522	11.522	11.522	11.522
Financiación terceros		32.500	0	0	0	0
Pagos		63.343	78.940	153.274	293.633	525.000
Compras		18.275	35.867	70.673	133.463	229.231
Personal		3.555	3.626	3.699	3.773	3.848
Seguridad Social		1.328	1.476	1.505	1.535	1.566
Hacienda Pública		866	962	982	1.001	1.021
Gastos Generales		2.437	4.437	9.414	19.986	42.451
Préstamos		7.815	7.815	7.815	7.815	7.815
Inversiones		28.865	0	0	0	0
Gastos Financieros		0	0	0	0	0
Dividendo accionistas		0	8.818	23.966	54.359	108.080
Impuestos		202	15.940	35.222	71.701	130.988
Cash-Flow año		21.824	24.456	50.480	91.218	136.059
Cash-Flow acumulado		21.824	46.280	96.759	187.977	324.036

10.5 Balance de Situación

Balance  de Situación

Año	2014	2015	2016	2017	2018
Inmovilizado	19.084	14.313	9.542	4.771	0
Inmovilizado material Impresora	260	260	260	260	260
Ordenador Personal Inmovilizado inmaterial Aplicaciones TECNOCARDIO	495 23.100	495 23.100	495 23.100	495 23.100	495 23.100
Amortización acumulada	-4.771	-9.542	-14.313	-19.084	-23.855
Activo circulante	24.851	52.048	108.138	209.441	360.795
Existencias	0	0	0	0	0
Clientes	3.027	5.768	11.378	21.464	36.758
Tesorería	21.824	46.280	96.759	187.977	324.036
TOTAL ACTIVO	43.935	66.361	117.680	214.212	360.795
Fondos Propios	15.074	41.947	96.564	194.435	340.230
Reservas	0	980	3.643	9.683	21.691
Pérdidas y Ganancias	15.074	40.967	92.921	184.753	318.538
Acreedores a largo plazo	26.934	20.936	14.472	7.506	0
Financiación Propia	26.934	20.936	14.472	7.506	0
Acreedores a corto plazo	1.927	3.479	6.644	12.270	20.565
Acreedores comerciales	1.050	2.001	3.947	7.443	12.746
Administraciones públicas	877	1.478	2.697	4.827	7.819
Otras deudas	0	0	0	0	0
TOTAL PASIVO	43.935	66.361	117.680	214.212	360.795

10.6 Inversiones

11 Necesidades de Financiación

12 Conclusión

Por todo lo expuesto consideramos que el éxito del proyecto está garantizado gracias a:

i)                   la oportunidad de mercado que existe actualmente,

ii)                la no necesidad de creación de empresa nueva al plantearse como una nueva línea de negocio dentro de una empresa ya existente,

iii)              la baja necesidad de financiación de fondos propios,

iv)              así como la innovación del uso de muchos más parámetros cardiovasculares para la mejor recomendación de la persona que quiere realizar el ejercicio físico.   

También el apoyo innegable de los colectivos médicos hacia la recomendación de la realización de ejercicio físico que sea acorde al estado de la persona dejando a nuestra aplicación como la más avanzada y completa dentro de las existentes en el mercado, y a unos precios totalmente asumibles para cualquier consumidor.